Ссылки для упрощенного доступа

"Дело ТФБ": 16 месяцев борьбы, иски, обращения и акции


Одиночный пикет вкладчика инвесткомпании "ТФБ Финанс" напротив кабинета министров Татарстана

Уже 16 месяцев прошло с момента введения мораториев в двух татарстанских банках — Татфондбанке и Интехбанке. С первых дней вкладчики пытаются вернуть свои деньги. Они выходили на десятки акций, написали сотни обращений и создали свои организации для коллективной работы. "Idel.Реалии" вспоминают, как прошли эти полтора года в борьбе.

Еще пару лет назад в Татарстане можно было насчитать около двух десятков банков. Но после событий декабря 2016 года и краха одного из крупнейших банков республики — Татфондбанка — этот список стал значительно короче.

За 2017 год Татарстан лишился Татфондбанка, Интехбанка, Татагропромбанка, Анкор банка, "Спурта", "Камского горизонта" и Булгар банка (перестал быть татарстанским банком до этого, а потом лишился лицензии). О том, что банки испытывали какие-то проблемы, не было известно вплоть до введения мораториев. Можно еще отметить и остановку проекта исламского банка в Казани — Центра партнерского банкинга. Он связан с отзывом лицензии у Татагропромбанка.

Большинство лопнувших банков принадлежит к так называемой группе банков Роберта Мусина. Он — бывший министр финансов Татарстана (1998-2002 годы), с 2002 года работает в банковской сфере. Кроме того, является депутатом Госсовета республики. В 2002 году он возглавил совет директоров "Ак Барс" банка (до 2013 года), в 2010 году стал председателем правления второго по величине государственного банка Татарстана — "Татфондбанка" (занимает эту должность до 2013 года, потом снова работает на этом посту с 19 марта до 15 декабря 2016 года).

"Idel.Реалии" восстановили хронологию событий последних 16 месяцев и вспоминают, как начинался протест и к чему в итоге он пришел.

ВВЕДЕНИЕ МОРАТОРИЯ И БОРЬБА ЗА САНАЦИЮ

С 4 декабря 2016 года юридические лица стали ощущать задержки с платежами через Татфондбанк. 7 декабря в газете "Коммерсантъ" появилась публикация о том, что в банке трудности с ликвидностью в 80 млрд рублей и ему требуется санация. Там же отмечалось, что санатором выступит Агентство страхования вкладов (АВС), а доля правительства Татарстана уменьшится до 25%.

В тот же день юридические лица сообщили о том, что их платежи через банк не проходят. На следующий день банк ввел ограничения снятия по вкладу и снятию с карты для физических лиц. 15 декабря Центробанк России ввел мораторий на требование кредиторов и установил временную администрацию.

На 1 декабря 2016 года остатки по счетам привлеченных средств от физлиц составили 72,1 млрд рублей, от юрлиц привлечено 48,6 млрд рублей, из них около 688 млн приходится на счета и депозиты организаций, находящихся в госсобственности. Банк не привлекал средства госорганов, бюджетов различных уровней и внебюджетных фондов.

15 декабря прошлого года Центробанк ввел временную администрацию в Татфондбанке, возложив управление на Агентство по страхованию вкладов (АСВ). Причина — неустойчивое финансовое положение банка и угроза интересам его кредиторов, сообщил регулятор. Также он наложил мораторий на удовлетворение требований кредиторов на три месяца.

Такой же сценарий развернулся с другим банком — Интехбанком — уже через неделю. Мораторий был введен 23 декабря 2016 года.

Еще 16 декабря 2016 года другой банк — Тимер банк — ощутил трудности. В нем приостановили обслуживание держателей карт кредитной организации "в связи с решением международных платежных систем Visa и MasterCard о приостановлении обслуживания платежных карт через процессинговый центр Татфондбанка". Через несколько дней в банке вводится временное ограничение на выдачу вкладов. В начале 2017 года в банк вернулось обслуживание карт, но уже 20 февраля Центробанк назначил временную администрацию в лице Агентства по страхованию вкладов.

21 декабря более ста предпринимателей подписались под обращением к Владимиру Путину по поводу Татфондбанка. В нем представители малого и среднего бизнеса, вкладчики и кредиторы Татфондбанка просили президента разобраться в сложившейся ситуации. В тот же день в ТЦ "Мега" уполномоченный при президенте Татарстана по защите прав предпринимателей Тимур Нагуманов встретился с клиентами Татфондбанка. Бизнес-омбудсмен заявил, что "задача аппарата омбудсмена — минимизировать ущерб для предпринимателей насколько возможно в этой сложной ситуации". Он напомнил, что банковское законодательство защищает лишь интересы физических лиц, а юрлица всегда рискуют при отзыве лицензии или банкротстве остаться ни с чем.

Ранее президент Татарстана Рустам Минниханов поручил разработать комплекс мер по поддержке клиентов Татфондбанка.

22 декабря прошла первая официальная встреча вкладчиков с властями республики. На ней предложили для представителей бизнеса произвести зачет платежей по займам. Одна из главных проблем того периода — зависшие счета по налогам. Власти предложили написать туда заявления и дождаться, пока ФНС рассмотрит их. Одно из главных решений той встречи — создание рабочей группы по проблеме.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: "Кредиты не нужны. Нужны деньги и топ-менеджмент в тюрьме"

​26 декабря в Госсовете Татарстана проходила заключительная сессия парламента. На ней депутат Ильдар Шамилов (фракция "Единая Россия") в самом начале заседания попросил включить вопрос о ситуации с банками в повестку и обязать правительство республики выступить с докладом. Однако спикер парламента Фарид Мухаметшин предложил не вносить вопрос в повестку, но попросил министра экономики Артема Здунова подготовиться и коротко выступить по вопросу в "окошко" между вопросами. Министр выступил буквально через несколько минут.

— Как вы знаете, введена временная администрация в работе Татфондбанка. Отдельным распоряжение президента Татарстана создана рабочая группа, которая преследуют своей целью организовать межведомственное взаимодействие всех структур, имеющихся в республике, по регулированию проблемных вопросов, которые возникли у предпринимателей. На этот момент в ежедневном режиме рабочая группа проводит совещания. С пятницы мы начали встречи с инициативными группами — их много. Именно поэтому была избрана [отдельная] инициативная группа [для работы в рабочей группе], – рассказал Здунов.

Он также отметил оперативную работу Центробанка России. "Уже сегодня начались выплаты Агенства по страхованию вкладов. Определены пять банков, которые являются партнерами. Сегодня и физические лица, и индивидуальные предприниматели, и крестьянско-ферменские хозяйства могут получить выплаты до 1,4 млн рублей — это признано страховым случаем", — подметил министр.

Рустам Минниханов в свою очередь добавил, что "ситуация — очень непростая и очень большое количество физлиц и представителей бизнеса, крупные предприятия [республики] пострадали".

— Что касается физических лиц и индивидуальных предпринимателей — это 1,4 млн или около 55 млрд. Этот вопрос уже решен. Эта категория защищена. Что же касается других, микро и малые — до 300 тысяч, — то у нас есть инструмент. Мы туда направим сегодня ресурсы — один миллиард — и постараемся уже сегодня начать работать в этом направлении. Многие предприятия оказались в очень сложном положении. Что касается более крупных цифр — с банками мы проработали, у нас есть три банка. Думаю, что мы будем и с другими работать, где мы будем использовать механизм гарантийного фонда, — подметил президент.

Он также пообещал, что предпринимателей, которые пострадали, будут включать в программы поддержки малого и среднего бизнеса. "Сказать, что мы решим проблемы – наверное, неправильно. Но по-максимуму, что мы можем [сделаем]", – заявил он.

В начале января инициативная группа Татфондбанка и Интехбанка начала проводить консультации по оформлению заявлений в МВД Татарстана о мошенничестве руководства банков. Тогда же в МВД хлынула первая волна жалоб.

Не обошлось и без креатива. В начале января несколько вкладчиков украсили новогоднюю елку не сбывшимися мечтами из-за потери денег в банках. А чуть позже вкладчики сняли видео в стиле Mannequin Challenge для Путина. Цель акции, как заявляют организаторы, показать похороны малого бизнеса в Татарстане.

Тогда же в ТФБ вскрылась новая группа пострадавших — вкладчики с доверительным управлением инвестиционной компании "ТФБ Финанс". В своем письме к Рустаму Минниханову более 1800 граждан попросили "помочь внести их в список обычных вкладчиков — физических лиц, имеющих право попасть в список Агентства страхования вкладов (АСВ), и вернуть их денежные средства". Как они сами утверждают сотрудники банка их "цинично и жестоко ввели в заблуждение", обещая высокий процент, но не уточняя, что в этом случае это не вклад как таковой (то есть средства не застрахованы), а перевод денег в доверительное управление компании.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: "Многие только сейчас осознали, что произошло с их деньгами"

Вкладчик "ИК "ТФБ Финанс" из Татарстана: "Возможно, нам придется подавать в суд"

Ситуация с ТФБ затронула не только Татарстан, но и ряд других регионов Поволжья. Так, к середине января в Чебоксарах появилась своя инициативная группа клиентов ТФБ.

21 января прошел первый крупный митинг вкладчиков ТФБ и Интехбанка. В заключение акции протестующие единогласно приняли резолюцию. В ней они потребовали санации Татфондбанка и Интехбанка, проведения расследования и поиск виновных в случившимся, а также признания вкладчиков с доверительным управлением "ИК "ТФБ Финанс" обычными вкладчиками (то есть считать 1,4 млн страховой суммой) и встречи с правительством и президентом Татарстана.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: "Они меня ограбили!"

К концу января 2017 года стала понятно, что попытка властей республики помочь бизнесменам займами не увенчалась успехом. 76% юрлиц-клиентов Татфондбанка и Интехбанка не захотели брать республиканские микрозаймы. Кроме того только 6% из 132 компаний смогли получить микрозайм, 7% — отказали, еще 11% предпринимателей ответили, что их заявка сейчас находится на рассмотрении.

К конце января в Казани появляются две организации для помощи вкладчикам. Первая и самая крупная — "Союз пострадавших клиентов", возглавляемый Александрой Юмановой. Вторая — Координационный совет пострадавших, созданный активистом Дмитрием Бредниковым.

Александра Юманова на митинге вкладчиков Татфондбанка и Интехбанка в феврале это года
Александра Юманова на митинге вкладчиков Татфондбанка и Интехбанка в феврале это года

В самом конце января, 30 числа, клиенты ТФБ и Интехбанка начали свою первую серию одиночных пикетов напортив здания кабинета министров. Первоначально на них они требовали встречи с президентом Татарстана Рустамом Миннихановым.

В январе расследование АСВ выявило сомнительные сделки, проводимые клиентами банков. Согласно данным агентства, некоторые клиенты стали дробить свои средства, распределяя их по разным счетам физлиц, еще за несколько дней до объявления моратория, чтобы получить страховые выплаты на большую сумму. Таких вкладов на шесть миллиардов рублей. Все они исключены агентством из страховых сумм.

Агентство по страхованию вкладов обратилось 16 января в Вахитовский районный суд Казани с двумя гражданскими исками в отношении вкладчиков Татфондбанка — Ахметовых В.М. и А.Г., вкладчика Румию Аблязову, компании "ГОЛДЕН ТРАНС ЛАЙН" и "ТК ГТЛ" (Аблязова владеет обеими компаниями), а также на сам Татфондбанк. Это были первые иски к дробильщикам ТФБ. Через несколько заседаний стало понятно, что представители АСВ просто не намерены приходить в суд. Таким образом, производство по искам просто прекратили.

Дмитрий Бердников (слева)
Дмитрий Бердников (слева)

2 февраля 2017 года МВД Татарстана возбудило уголовное дело по части 4 статьи 159 УК РФ ("Мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере") в отношении неустановленных лиц. "Неустановленные лица, действуя от лица "ТФБ Финанс" с 1 августа 2016 года по 15 декабря 2016 года, под видом исполнения агентского договора, заключенного между Татфондбанком и "ТФБ Финанс" путем обмана и злоупотребления доверием вкладчиков, введя последних в заблуждение относительно рисков и доходности вкладов, осуществили хищение средств более 100 вкладчиков способом их переводов, отмены доверительного управления "ТФБ Финанс" на сумму более 90 миллионов рублей",— сказано в постановлении о возбуждении дела.

Инвестиционная компания "ТФБ Финанс" на 68% принадлежит Татфондбанку, который с декабря 2016 года перестал выдавать деньги клиентам. Тогда же был задержан директор инвестиционной компании "ТФБ Финанс" Тимур Вальшин. Его подозревают в хищении путем мошенничества денежных средств, переданных в доверительное управление организации. Через несколько дней задержано еще трое топ-менеджеров компании.

5 февраля в Казани прошел первый объединенный митинг — обманутые татарстанцы. В нем приняли участие клиенты банков, дольщики, "дети войны" и жители домов в поселке Осиново, которые попадают под снос из-за газопровода.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Дольщики, вкладчики и просто недовольные

6 февраля "дробильщики" Татфондбанка попросили Минниханова защитить их от "антиконституционных действий АСВ". Авторы петиции отмечали, что до 15 декабря 2016 года в Татфондбанке не вводилось ограничений, а "соответственно все операции совершались на законных основаниях, в рабочее время банка, люди распоряжались своими деньгами". "Но АСВ установила свой "виртуальный" срок — 5 декабря, — с которого все операции считает нелегитимными, а значит, они не включены в реестр выплат", — пишут авторы.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: "Дробильщик" Татфондбанка: "Что мы делаем с нашими деньгами — наше дело"

На фоне задержаний топ-менеджеров вкладчики начинают требовать посадки экс-председателя правления ТФБ и депутата Госсовета Татарстана Роберта Мусина.

"Союз пострадавших клиентов Татфондбанка и Интехбанка" в феврале выпускает первую версию меморандума по санации банков. В нем клиенты указывают, что готовы принять участие в санации с использованием личных средств и добровольного моратория на ряд операций для спасения банков.

Министр экономики Татарстана Артем Здунов
Министр экономики Татарстана Артем Здунов

21 февраля — новая встреча рабочей группы по банкам. Лидер "Союза" Александра Юманова, выйдя к журналистам, заявила, что итог почти двухчасовой встречи можно свести к одной фразе Здунова — "верим в санацию".

"ШТУРМ" КАБМИНА, АРЕСТ МУСИНА, ОТСТАВКА ХАЛИКОВА

Утром 3 марта Центральный банк России объявил об отзыве лицензии у четырех банков. Три из них теснейшим образом связаны с Татарстаном. Это "Анкор банк", Татфондбанк и Интехбанк. Еще 27 февраля власти Татарстана заявили, что основным санатором готова стать группа компаний ТАИФ и что письмо об этом уже отправлено в ЦБ РФ.

Регулятор объясняет отзыв лицензии у Татфондбанка низким качеством активов Татфондбанка, сделавшим невозможным процедуру финансового оздоровления “на разумных экономических условиях”. Деятельность временной администрации, функции которой были возложены на Агентство по страхованию вкладов, прекращена. В банке назначена временная администрация сроком действия до момента назначения в конкурсного управляющего либо ликвидатора. Решение об отзыве в связи у Интехбанка, который считается входящим в группу экс-предправления Татфондбанка Роберта Мусина, принято в связи с "неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность" и "в связи со снижением размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения уставного капитала".

Решение ЦБ РФ об отзыве лицензии у Татфондбанка стало неожиданным для властей республики, заявил министр экономики Татарстана Артем Здунов журналистам в пятницу. "Вы же знаете — шла работа ", — цитирует его "Интерфакс".

Клиенты Татфондбанка и Интехбанка отреагировали на новость об отзыве лицензии у их банков предсказуемо бурно.

— Случился очередной акт геноцида народа России, — заявила Александра Юманова. — Государство украло деньги у собственного народа.

Роберт Мусин
Роберт Мусин

3 марта бывшего главу Татфондбанка и депутата Госсовета Татарстана Роберта Мусина арестовывают. Его задержали по подозрению в совершении преступления, предусмотренного статьей 159, части 4 РФ ("Мошенничество, совершенное в особо крупном размере"). Во время судебного заседания об избрании меры пресечения он заявил, что невиновен и готов сотрудничать со следствием. Сейчас в одно производство против него объединены 22 уголовных дела. Общая сумма ущерба от его действий, по версии следствия, связанных в основном с выводом активов из банка, теперь оценивается в 50 миллиардов рублей.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Адвокат по делу "ТФБ Финанс": "Задержаны и арестованы вообще не те люди"

Утром 4 марта около 300-400 пострадавших клиентов Татфондбанка и Интехбанка отправились на штурм Кабмина Татарстана. Отправной точкой маршрута стало здание Торгово-промышленной палаты РТ на улице Пушкина, где с клиентами встречались представители Минэкономики, Фонда поддержки предпринимателей, налоговой службы и другие специалисты. Ответить на вопросы собравшихся они не смогли, поэтому клиенты отправились к Кабмину, чтобы вручить президенту Татарстана Рустаму Минниханову ультиматум. Несколько десятков вкладчиков попытались прорваться внутрь, через несколько минут "осады" запустили троих. Они передали ультиматум премьер-министру Татарстана.

После этого часть людей разошлась по домам, а другие отправились к зданию ТАИФа на улице Щапова, чтобы им показали письмо о готовности группы компаний стать санатором, которое, как утверждают в правительстве Татарстана, было отправлено в ЦБ РФ незадолго до объявления от отзыве лицензий у Татафондбанка и Интехбанка.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Штурм Кабмина и ультиматум президенту Татарстана

5 марта вкладчики Татфондбанка и Интехбанка встретились с Алексеем Навальным в его штабе в Казани, который сегодня открылся в городе. На встречу пришло около двух десятков человек, еще столько же не смогли войти внутрь из-за недостатка места.

Несколько раз вкладчики пытались встретиться с госсоветником Татарстана и первым президентом республики Минтимером Шаймиевым. Но к ним вышел заместитель руководителя Аппарата президента РТ, руководитель секретариата Минтимера Шаймиева Олег Глебов. Глебов не смог ответить на вопросы вкладчиков: "Шаймиев не имеет к происходящему отношения, он - уже бывший президент, и сейчас занимается Булгаром и Свияжском", — заявил он.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Хождение от Шаймиева до Халикова

7 марта около двухсот казанцев вышли на пикет клиентов Татфондбанка и Интехбанка в парке Петрова.

К 10 марта за отставку Ильдара Халикова высказалось более семи тысяч граждан. Он занимал пост председателя совета директоров Татфондбанка.

11 марта одного из лидеров "Союза клиентов Татфондбанка" Александру Юманову задержали во время массового пикета. Ранее прямо в больнице в Васильево (Зеленодольский район) задержали лидера партии ПАРНАС в Татарстане Марселя Шамсутдинова. Как сообщил сам политик, ему вменяют ст. 20.2.2 КоАП РФ за акцию 4 марта, когда клиенты банков отправились из Торгово-промышленной палаты Татарстана в кабинет министров республики и потребовали встречи с премьер-министром.

Дмитрий Дмитриев
Дмитрий Дмитриев

15 марта Вахитовский районный суд Казани удовлетворил первый иск прокуратуры Вахитовского района к инвестиционной компании "ТФБ Финанс" и Татфондбанку. Суд согласился с требованиями прокуратуры и истца — инвалида первой группы по зрению Дмитрия Дмитриева — и постановил признать расторжение договора истца с Татфондбанком и заключение нового договора с "ТФБ Финанс" незаконным.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Вкладчиков "дочки" ТФБ признали

Прокуратура посчитала, что если судебные процессы будут выиграны, то все остальные вкладчики смогут рассчитывать на успешное включение в реестр АСВ. Всего в компании 1800 вкладчиков с доверительным управлением, а привлеченная сумма — около 2,6 млрд. рублей.

16 марта полиция задержала бывшего зампреда Татфондбанка Рамиля Насырова, директора ООО "Новая нефтехимия" Рамиля Сафина и главу компании "Роял Тайм Групп" Елену Леушину, которые могут быть причастны к выводу активов банка. По предварительной версии, в августе 2016 сотрудники Татфондбанка с целью получения кредита и последующего хищения денежных средств предоставили в Центральный Банк России фиктивные сведения о наличии высоколиквидного актива, обеспеченного кредитными договорами с другими акционерными обществами.

Тогда же активисты инициативной группы клиентов Татфондбанка сформировали предварительный пул кредиторов на три миллиарда рублей. Юманова тогда уточнила, что необходимо собрать пул в размере 10% общей задолженности банка.

Банк "Спурт" 16 марта перестал проводить платежи компаний.

В тоже самое время клиенты Центра партнерского банкинга (ЦПБ), открытого в Казани для оказания финансовых услуг по законам Шариата, вывели со счетов все свои средства. Они опасаются отзыва лицензии у головной структуры ЦПБ — Татагропромбанка.

18 марта Сегодня в парке Петрова в Кировском районе Казани прошел очередной митинг клиентов рухнувших татарстанских банков. К ним снова присоединились дольщики, противники строительства мусоросжигательного завода и жители поселков Осиново и Салмачей, чьи дома попали под зону газопровода. Акция собрала свыше 500 человек и продлилась чуть более часа.

20 марта Прокуратура Татарстана направила в суд 24 иска в защиту вкладчиков "ТФБ Финанс".

21 марта у премьер-министра Татарстана также поинтересовались о том, стоит ли татарстанским парламентариям проводить расследование в отношении правительства Татарстана по делу ТФБ.

"В августе 2014 года, когда возникла та ситуация с банком (речь идет о ТФБ — ред.), нужно ли было идти в банк и спасать его или бросить лучше было, чтобы мне в 2017 году на отчете вы не задавали этот вопрос? Правительство, конечно, не имеет право устраняться от проблем. У меня и у правительства тоже есть много вопросов. Почему ЦБ РФ не проинформировал нас? Почему рейтинговые агентства давали высокий рейтинг банку? Почему принимали отчет банка? Сегодня ответы на эти вопросы не дадут ничего для самих вкладчиков. Вы знаете, что я встречался неоднократно с инициативной группой. Им главное — вернуть деньги", — ответил на вопрос депутата Госсовета Татарстана от КПРФ Артема Прокофьева премьер-министр.

22 марта появляется Фонд замзаведующего кафедрой банковского дела КГФЭИ и владелеца группы компаний "Экомат" Булата Бакиева. Он заявил, что первыми, кто получит выплаты из Фонда помощи клиентам лопнувших банков Татарстана, станут религиозные и благотворительные объединения.

23 марта лидера "Союза пострадавших клиентов Татфондбанка и Интехбанка" Александру Юманова Вахитовский районный суд Казани оштрафовал на десять тысяч рублей за акцию у кабмина Татарстана.

24 марта все вкладчики татарстанских банков, лишенных лицензии, получили страховые выплаты от агентства по страхованию вкладов. Об этом заявил президент РТ Рустам Минниханов.

К 28 марта в пул кредиторов Татфондбанка, созданный "Союзом", уже вошли полторы тысячи человек, общая сумма требований на данный момент превысила три миллиарда рублей.

30 марта СУ СК РФ по Татарстану начало арестовывать имущество бывшего председателя правления Татфондбанка Роберта Мусина, взятого под стражу по подозрению в мошеннических действиях.

2 апреля в парке Крылья Советов прошел очередной митинг клиентов Татфондбанка и Интехбанка. Они потребовали рассчитаться с клиентами и привлечь к ответственности виновных.

3 апреля президент Татарстана Рустам Минниханов удовлетворил обращение премьер-министра Ильдара Халикова об увольнении по собственному желанию в связи с переходом на другую работу. Новым премьером стал Алексей Песошин.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Кто такой Ильдар Халиков

ДРУГИЕ БАНКИ И БАНКРОТСТВО

5 апреля Центробанк отозвал лицензию у еще одного татарстанского банка — Татагропромбанка. По данным Банка России, на 1 марта текущего года по величине активов кредитная организация занимала 400-е место в банковской системе России. 50,3% банка принадлежат ООО "Новая Нефтехимия", которая в свою очередь входит в холдинг депутата Госсовета Татарстана и экс-главу Татфондбанка Роберта Мусина, арестованного 3 марта после отзыва лицензии у ТФБ и Интехбанк Решение принято в связи с полной утратой Татагропромбанком капитала, сообщает регулятор. В банке назначена временная администрация до момента назначения конкурсного управляющего или ликвидатора.

В тот же день Центр партнерского банкинга (ЦПБ), предоставляющий банковские услуги по канонам шариата, остановил свою работу сразу после отзыва лицензии у головной организации — Татагропромбанка. Центр банкинга был создан при содействии Банка России, Национального банка по РТ, Татфондбанка, Духовного управления мусульман республики и Исламского банка развития (Саудовская Аравия).

9 апреля обманутые татарстанцы вышли на митинг в Казани.

11 апреля Арбитражный суд Татарстана рассмотрел иск Центробанка России к Татфондбанку и признал банк несостоятельным (банкротом). Представитель Центробанка заявил, что, согласно отчету временной администрации Татфондбанка — Агентства по страхованию банков, — размер обязательств банка составляет 181,5 млрд рублей, а имущество и активы банка — 71,4 млрд рублей.

12 апреля Интехбанк признан банкротом.

19 апреля клиенты Татфондбанка и Интехбанка посетили судебное заседание в Арбитражном суде в Москве по делу Пробизнесбанка, где смогли поговорить с представителем бизнес-омбудсмена России Бориса Титова. Он пообещал помощь со стороны омбудсмена в судах.

22 апреля в парке Петрова в Казани прошел очередной митинг обманутых татарстанцев — дальнобойщиков, клиентов обанкротившихся банков, дольщиков, противников строительства мусоросжигательного завода и защитников Волги. В этот раз к ним присоединились активисты партии "Яблоко".

25 апреля стало известно, что с момента введения моратория и отзыва лицензии у Татфондбанка и других финансовых структур республики казанский банк "Спурт" испытывает сложности. Сначала из него вывели шесть миллиардов рублей средств, потом пришлось вводить ограничение на снятие. Теперь ситуация дошла до того, что в банке полностью блокировали снятие денег со счетов и закрывают три офиса.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Банк "Спурт". Что с ним происходит

"ТФБ ФИНАНС" И РЕСПУБЛИКАНСКИЙ ФОНД ПОДДЕРЖКИ

4 мая клиенты "ТФБ Финанс" начали бессрочную акцию напротив Кабмина Татарстана из-за решения судов. Они просят защитить их в судах, так как за последние два дня не было принято ни одного положительного решения (о признания вкладчиков "ТФБ Финанс" обычным вкладчиками Татфондбанка). Акция проходит с плакатом "Хәерле иртә! Вы про нас забыли? ДУшники ТФБ".

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: День вкладчика ТФБ Финанс. "Хәерле иртә! Вы про нас забыли?"

Отказов в 11 раз больше

Депутаты Госсовета 11 мая на заседании приняли в первом и третьем чтении внесение поправок в Земельный кодекс республики, которые позволят использовать земельные участки для помощи обманутым дольщикам и клиентам лопнувших банков республики.

В середине мая Александра Юманова заявила, что "Союз пострадавших клиентов Татфондбанка и Интехбанка", который она возглавляет, уже успел собрать пул кредиторов на 5 млрд рублей. АСВ в свою очередь выпустило информацию, где рассказало о положении банка и предварительно оценило размер выплат конкурсным кредиторам в 5,5 млрд.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Пул и конкурсные кредиторы. Что это такое

17 мая а парке Петрова в Казани состоялся очередной митинг клиентов Татфондбанка и Интехбанка.

22 мая Татагропромбанк признан банкротом.

29 мая создан Республиканский фонд поддержки (РФП) — некоммерческая организация, созданная для поддержки лиц, пострадавших от деятельности кредитных или иных финансовых организаций, а также лиц, пострадавших от действий недобросовестных застройщиков, зарегистрированных на территории Татарстана. Фонд создан по указу Президента Татарстана Рустама Минниханова.

В конце мая Агентство по страхованию вкладов обратилось в Арбитражный суд Татарстана с исками о признании сделок недействительными и применении последствий их недействительности. Первые иски АСВ направило 25 мая.Общая сумма по искам — 4,85 млрд рублей.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Дела ТФБ. Вся история уголовных, гражданских и арбитражных дел

Заседание комитета кредиторов Татфондбанка
Заседание комитета кредиторов Татфондбанка

В середине июля в Казани прошли первые заседания комитета кредиторов.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Первое собрание кредиторов Интехбанка и Татфондбанка. Почему это важно

14 июля — заседание комитета по Интехбанку. Среди выбранных членов комитета — представитель федеральной налоговой службы Айдар Губайдуллин (6 трлн голосов), представитель АСВ Марина Иванова (2,3 трлн голосов), представитель Центробанка Ильдар Абдуллин (837 млрд голосов), представитель республиканского фонда поддержки Рустем Мингазов и один из лидеров союза пострадавших вкладчиков Руслан Титов (129,2 млрд голосов).

17 июля — собрание вкладчиков Татфондбанка. В комитет вошли Дмитрий Артамонов (Агентство по страхованию вкладов), Айдар Губайдуллин (Федеральная налоговая служба), Альфия Хафизова (Татнефть), а также Александра Юманова из "Союза пострадавших клиентов ТФБ и Интехбанка" и Елена Комкова, представитель крупных кредиторов.

21 июля 2017 года ЦБ отозвал лицензию на осуществление банковских операций у казанского акционерного коммерческого банка "Спурт" (Спурт банк). Позже Арбитражный суд Татарстана признал кредитную организацию банкротом и открыл конкурсное производство. Согласно данным отчетности, по величине активов банк на 1 июля 2017 года занимал 183 место в банковской системе РФ. По данным ЦБ, при неудовлетворительном качестве активов Спурт банк неадекватно оценивал принятые риски. Отметим, что ЦБ РФ подозревает руководство банка "Спурт" в мошенничестве и растрате.

РАССЛЕДОВАНИЯ

В середине августа "Idel.Реалии" публикуют расследование о том, что з Татфондбанка могли вывести около шести миллиардов рублей. Высоколиквидные активы, возможно, "продавали" аффилированным банкам — Радиотехбанку, Тимер банку и Татагропромбанку. И если Татагропромбанк повторил судьбу "старшего брата", а Тимер банк пытается удержаться на плаву, то Радиотехбанк удачно избежал краха, открестившись от связи с Татарстаном.

Аффилированность компаний-учредителей ТФБ не требует доказательств. Было установлено, что имеется существенная недооценка кредитного риска. Кроме того, на балансе есть так называемые технические активы — это активы, которые вуалируют (скрывают) реальные проблемы, заявила 5 марта зампред правления Центробанка Ольга Полякова по результатам дистанционного надзора и рассмотрения практически 100% активов Татфондбанка. Она также констатировала, что около 65% кредитного портфеля банка составляли кредиты, связанные с бизнесом собственника, а основная часть заемщиков находится в состоянии банкротства.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Татарстанский ва-банк. Кто и как разрушил республиканскую банковскую систему

Позже АСВ подтвердило "продажу" Татфондбанком кредита Радиотехбанку перед мораторием. После расследования "Idel.Реалии" госкорпорация обратилась в суд с требованием признать договор недействительным.

В конце августа началась продажа имущества ТФБ.

4 сентября вышло новое расследование "Idel.Реалии": "Дело ТФБ". Куда ушли деньги банка и при чем тут экс-премьер Татарстана". "Союз пострадавших клиентов Татфондбанка" опубликовал часть документов за подписью председателя совета директоров банка и уже экс-премьер-министра Татарстана Ильдара Халикова. Согласно ним, власти Татарстана предложили регулятору ряд мер по спасению банка после проверки в 2016 году. Однако, как уверяют обманутые вкладчики и подтверждают это документами о сделках, власти и банк делали все наоборот — взяли перерыв для вывода средств из банка.

Ильгиз Минуллин
Ильгиз Минуллин

27 сентября "Idel.Реалии" публикует очередное расследование: "Как начиналось дело "ТФБ Финанс", и при чем тут генерал Минуллин и активист Бердников" . В нем "Idel.Реалии" рассказывают о начальнике службе безопасности банка и бывшем главе УФСКН по Татарстану Ильгизе Минуллине и активисте Дмитрие Бердникове, которые могли играть далеко не последнюю роль в деле "ТФБ Финанс".

БАНКРОТСТВА ЗАЕМЩИКОВ И ИСКИ АСВ

В марте 2017 года случилась первая волна банкротств компаний-заемщиков ТФБ и Интехбанка. Вторая — пришлась на июнь. С тех пор банкротами стали почти все заемщики банков. Например, банкротами стали: инвесткомпания "ТФБ Финанс", ООО "Активные технологии", все компании групп "Спартак" и "Адонис", ООО "Траверз Компани", ЗАО "Кулонстрой", "Сувар Девелопмент", "Новая нефтехимия" и другие.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: От Ливады до Мусина. Кого банкротят татарстанские банки

В середине сентября начались выплаты страхового возмещения вкладчикам инвесткомпании "ТФБ Финанс".

29 сентября Агентство по страхованию вкладов — конкурсный управляющий Татфондбанка и Интехбанка — начинает выплаты кредитором первой очереди обеих кредитных организаций. По данным АСВ, Татфондбанку предъявлены требования 21,1 тысяч заявителей на общую сумму 547,4 млрд рублей. Из них в реестр требований включены 138,5 млрд рублей от 17,7 тысяч заявителей. Требования кредиторов первой очереди составляют 71 млрд рублей. По Интехбанку предъявлены требования 4,3 тысячи заявителей на сумму 77,2 млрд рублей. В реестр включили 3,6 тысячи кредиторов с суммой требований 22,9 млрд рублей. Из них требования кредиторов первой очереди — 14,7 млрд рублей.

НЕДОВОЛЬСТВО АСВ

Члены "Союза пострадавших клиентов" довольно часто, особенно с осени прошлого года, заявляют о своем недовольстве работой Агентства по страхованию вкладов. Так, Юманова заявила, что на все обращения к конкурсному управляющему приходят "отписки". Ее коллега — Руслан Титов — подтвердил однообразность ответов АСВ. Он пояснил, что госкорпорация уже несколько раз отказала им в предоставлении реестра кредиторов банка. "Не понятно, что они там скрывают", — возмутился он. Члены "Союза" оказались недовольны также и оценкой имущества банка.

Члены "Союза" отправили несколько десятков требований к АСВ об оспаривании тех или иных сделок. Нередко после отправления требований, АСВ подавало иски в Арбитраж об оспаривании этих самых сделок.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Банкротство Интехбанка. Недоверие к АСВ и 10 млрд для взысканий

Кстати, в середине ноября АСВ не нашло нарушений в своей работе во время моратория в ТФБ.

Чуть позже в Арбитражный суд Татарстана обратились представители "Союза пострадавших клиентов Татфондбанка и Интехбанка", они требуют признать бездействие конкурсного управляющего финорганизаций — Агентства по страхованию вкладов. Первой причиной для обращения в суд послужило то, что лидер "Союза" и член комитета Кредиторов Александра Юманова обратилась к АСВ с запросом, где попросила предоставить сведения по договору на выкуп кредитного портфеля физлиц между ТФБ и "Ак Барс" банком за 2015-2016 год. АСВ не дал точного ответа по этим запросам и "Союз" расценил это как "фактический незаконный отказ". Юманова просила суд обязать АСВ исполнить ее требование в предоставление сведений по сделкам и обратиться в суд для их оспаривания.

К концу осени АСВ обратилось в суд с 78 исками по Интехбанку, из которых только 29 об оспаривании сделок. Сумма — 1,5 млрд рублей. У Татфондбанка к тому же сроку было уже более двух тысяч исков.

Одно из последних — вкладчики пытались оспорить сделки ТФБ и Центробанка. Суд им отказал в этом. "Согласно бухгалтерскому балансу Татфондбанка на 1.10.2016, а также промежуточной сокращенной консолидированной финансовой отчетности за девятимесячный период (на 30 сентября 2016 года), на 1 октября 2016 года ТФБ имел задолженность перед ЦБ на сумму более 18,5 млрд рублей", — сказано в требовании Союза. Согласно такому же отчету, но уже на 1 января 2017 года, задолженность составила уже 3,1 млрд рублей. Выходит, что ТФБ погасил долг перед регулятором на 15 млрд рублей. Однако, в отчете временной администрации от 14 февраля 2017 года сказано, что банк в период с октября по декабрь 2016 года погасил задолженность в по кредитам на сумму 11,7 млрд рублей. Куда делись еще 3,3 млрд — неизвестно. Отметим, что в реестре требований кредиторов Банк России включен с суммой требований в 5,5 млрд рублей.

В начале декабря в МВД по РТ для дачи показаний вызвали лидера "Союза пострадавших клиентов Татфондбанка и Интехбанка", члена комитета кредиторов Руслана Титова и юриста Союза Алексея Фиалко. В тот же день Следственный комитет заявил о потенциальном увеличении ущерба по деятельности Интехбанка и Татагропромбанка — заявленная сумма превысила 50 млрд рублей. Вкладчики уверены — это не стечение обстоятельств и уголовное дело по Интехбанку скоро будет возбуждено.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Дело Интехбанка. Быть или не быть

ИСКИ К ФИЗЛИЦАМ И VIP-КЛИЕНТЫ

В конце прошлого года АСВ обратилось в Арбитражный суд Татарстана с 212 исками об обжаловании сделок и операций Интехбанка, совершенных за несколько дней до моратория. Львиная доля исков — признание недействительными выдачи с рублевых и валютных счетов физических лиц, открытых в банке, наличных денежных средств в общем размере 391 млн рублей. Все эти операции проводились с 12 по 20 декабря прошлого года.

12 декабря госкорпорация подала 9 исков на 419 млн рублей, 13 декабря — 40 исков на 784 млн рублей, 14-го — 315 исков на 4,7 млрд рублей и 15 декабря 279 исков на 2,3 млрд рублей. Все эти иски по Татфондбанку. В основном в этот раз АСВ пытается оспорить операции физлиц, совершенные в последние дни перед введением моратория. Сумма этих 425 исков — 1,9 млрд рублей. Также госкорпорация пытается признать недействительными операции юридических лиц по выводу средств, перечислению на счета других компаний и физлиц, оплаты кредитов со счета депозита и другие операции.

Агентство по страхованию вкладов — конкурсный управляющий Татфондбанка и Интехбанка — простило долги аффилированного экс-главе ТФБ Роберту Мусину Радиотехбанка и нескольким VIP-клиентам, которые выводили свои деньги в последние дни перед мораторием.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Понять и простить, но только своих

Интересная история сложилась вокруг Радиотехбанка. АСВ в прошлом году обратилось в Арбитражный суд Татарстана с иском от лица ТФБ к Радиотехбанку. Сумма требований по сделкам, совершенным за несколько дней до введения моратория в ТФБ, — 652,5 млн рублей и 401 тысяча евро (по курсу сейчас — 27,7 млн рублей). В Интехбанке ситуация похожая, только сумма значительно меньше — 141,4 млн рублей. Эта сумма была использована в качестве погашения задолженности по кредиту в том же банке. Операции проводились не единовременно — с 25 ноября по 13 декабря. АСВ обратилось с несколькими исками по этим списаниям еще в прошлом году, но в конце января дела приостановили по просьбе госкорпорации. Причина — на заседании комитета кредиторов вынесли вопрос о "прощении" Радиотехбанку этих операций.

На заседании комитета кредиторов ТФБ, которое состоялось 2 февраля, было принято решение простить эти сделки, по Интехбанку — нет. Разница во мнениях оказалась существенной из-за состава комитетов кредиторов, в случае с Интехбанком позицию простых вкладчиков поддержал и Республиканский фонд поддержки, созданный как раз из-за краха татарстанских банков.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Радиотехбанк — Последний оплот Мусина

***

Спустя 16 месяцев можно подвести своеобразный итог. Так, сейчас АСВ в суде пытается взыскивать миллиарды рублей с заемщиков банков и физлиц. По некоторым искам к обычным вкладчикам они все же прекращают производство, когда понимают, что деньги были сняты не для того, чтобы их спасти, а просто для ежедневных нужд.

Роберта Мусина, как всех остальных арестованных, уже отпустили под домашний арест или подписку. Следствие заявляет, что у них нет полномочий дольше держать их под стражей.

Александра Юманова возглавила предвыборный штаб кандидата в президенты России Бориса Титова в Татарстане. К ней присоединилось несколько других лидеров "Союза". Работу в "Союзе" они не оставили и продолжают присылать АСВ новые и новые требования.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Александра Юманова: "Я не перехожу в штаб тех, кто говорит: как хорошо, что вас ограбили"

Некоторые вкладчики до сих пор продолжают выходить каждую неделю на площадь напротив кабинета министров Татарстана с плакатами и требовать полного возвращения их средств.

17 марта вкладчики планируют новый митинг в Казани.

Подписывайтесь на наш канал в Telegram. Мы говорим о том, о чем другие вынуждены молчать.

Ваше мнение

Показать комментарии

XS
SM
MD
LG